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工行邹城支行强化智能银行办卡风险防控

2018-03-31 10:03

  为加强智能银行管理,防范冒名办卡风险,工行邹城支行强化措施,多方施策,严把业务流程控制和操作细节,强化检查监督手段

  为加强智能银行管理,防范冒名办卡风险,工行邹城支行强化措施,多方施策,严把业务流程控制和操作细节,强化检查监督手段,切实堵塞风险漏洞,确保智能银行业务健康发展,切实提高客户服务水平。

  一、加强培训,提高操作的合规性。该行组织网点人员认真学习《营业网点智能服务模式个人金融业务操作规程》、《营业网点智能服务管理办法》等制度办法,从核算要素加装、最大库存量报备、智能银行钥匙管理、PAD登录、存放、授权等细节入手,梳理明确流程,规范操作行为,提升员工合规意识和业务操作熟练度。

  二、做好岗位设置,严格授权人员范围。该行根据网点人员权限兼容控制表,梳理所有网点人员岗位权限,将柜员的兼岗位全部设置为客服经理,将授权人员范围控制在网点负责人、运营副主任、客服经理和柜员,管户客户经理、外包人员不得持有PAD授权,进一步落实授权岗位的职责。

  三、加测力度,加强履职管理。该行采取现场与非现场检查结合的方式,通过到网点突击检查、调取等手段,检查监督授权人员是否履行了“当面审、本人用、离岗退、不代办”等管理要求,一旦发现PAD授权、主机未签退等风险点,除对网点在绩效考核时予以扣分外,对经办人员、网点负责人和运营副主任,一并加倍现金处罚,提高全员的风险防控意识,防止授权流于形式。

  四、开展回头查,风险隐患。为及时发现问题,消除潜在风险,该行在辖内组织开展回头查活动,要求所有网点将智能设备投产以来发生的所有业务,尤其是异地办卡业务全面进行排查,对经核实认定为冒名办卡的,一律按照假名账户流程予以账户冻结,切实防患于未然。